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支付宝正面回应三大质疑 惟一主动要求银行监管

发布时间:2019-12-04 10:21:34

近日,有媒体报道,大量网民通过支付宝实现信用卡套现,同时该文认为电子支付有可能被金融犯罪分子所利用,充当其洗钱的工具,甚至猜测支付宝公司通过积累“沉淀资金”而获取利息。12月14日,本报记者就此事采访支付宝相关负责人。据悉,近期确实有一批信用卡套现团伙通过招商银行、工商银行等商业银行的网上银行将信用卡里的金额打入淘宝网电子支付工具支付宝,然后再将支付宝里的金额打入相关银行的储蓄卡里,从而成功实现套现。而整个过程不需要任何手续费用。据悉,到目前为此,通过支付宝套现的信用卡金额总数大约在百万元左右。支付宝相关负责人表示,目前已经通过其自行研发的国内首个网上支付风险监控系统检控到此类违规操作,支付宝公司将冻结该账户资金,经银行核查,将冻结资金返回原来的信用卡账户的方式进行处理。目前支付宝和银行合作已经打击了多个利用网上支付非法套现的团伙。据悉,支付宝同时主动和银行联系要求他们加强在这方面的监控和措施,和很多发卡银行针对套现现象做了信用卡网上支付单笔限额的规定,例如,招商银行的信用卡支付限制的是单笔最高限额350元。支付宝对信用卡风险交易的及时反馈和得当措施得到了相关合作银行的大力支持。近日,招商银行来函肯定支付宝公司在打击信用卡套现方面所取得的成效,对支付宝在交易风险方面的工作表示感谢。对于杜绝洗钱问题,问题关键在于对交易双方的身份核查。该负责人表示,2005年7月25日开始,支付宝公司推出“支付宝认证”服务,支付宝公司有权采取各种其认为必要手段对用户的身份进行识别,支付宝公司一直严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》,符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施。据记者了解,支付宝对支付宝用户进行了双重身份认证――身份证认证和银行卡认证。支付宝公司是国内惟一一家主动要求银行监管的第三方支付平台,2006年6月16日,中国工商银行总行首次为支付宝公司出具《客户交易保证金托管报告》。中国工商银行总行出具的11月份《客户交易保证金托管报告》显示,“截至2006年11月30日,贵公司(支付宝,下同)存放在各家银行的客户交易保证金余额总和等于支付宝客户存放在贵公司的资金余额与待处理款、未达款余额之和,报告期间内未发现支付宝客户交易保证金被挪用情况。抽查结果显示,没有发现任何与贵公司提供信息资料不符的交易。”对于支付宝用户资金产生的利息处理问题,支付宝总裁陆兆禧表示:“目前,由于国家监管方对这笔款项的归属没有明确规定,我们就将其作为应付款项挂账,随时都可以划转出去。”据了解,支付宝一年产生的利息大概在200万元左右。迄今为止,支付宝运营一直在依靠阿里巴巴集团的投入,支付宝公司没有任何收入或利润指标。

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